银行从业_雄马问答库

问题：

[单选] 对于全额抵押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以（　　），该系数即《巴塞尔新资本协议》所称的“底线”系数。

对于全额抵押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以（　　），该系数即《巴塞尔新资本协议》所称的“底线”系数。

问题：

假设违约损失率(LGD)为8％。商业银行估计(EL)为10％，则根据《巴塞尔新资本协议》，违约风险暴露的资本要求(K)为（　　）

问题：

人力资源配置不当的风险是（　　）

问题：

估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少（　　）年涵盖一个经济周期的数据。

问题：

衡量风险的指标不包括（　　）

问题：

商业银行在实施内部市场风险管理时，计算经济资本的公式为（　　）

问题：

经济资本配置有助于商业银行制定科学的（　　）体系。

问题：

各商业银行加强关键流程控制的重点是（　　）

问题：

根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（　　）

问题：

个人客户第一还款来源调查的内容主要包括（　　）。 A 贷款用途