问题:
A . 家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低
B . 子女小时和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
C . 家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出
D . 家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券比重应该最高
● 参考解析
专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。总体原则:①子女小时和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高;②家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低;③家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券比重应该最高。
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