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问题:

[多选] 商业银行开展个人理财业务有下列(  )情形之一的,中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C . 挪用单独管理的客户资产的
D . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

正确答案: (免费查看答案)

  参考解析

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知,中国银行业监督管理委员会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。包括:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽
建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施,造成银行重大损失的;③泄露
或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。故选ABC。

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